Un conseiller bancaire accompagne principalement sur les produits et services proposés par sa banque : compte, crédit, épargne, assurance.
Un conseiller en gestion de patrimoine, lui, est indépendant et global : il analyse votre situation personnelle, vos projets et vos objectifs de vie, puis vous propose des solutions sur mesure, en toute objectivité, parmi un large éventail d’options (immobilier, placements financiers, optimisation fiscale, retraite, transmission…).

Absolument pas ! Le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine n’est pas réservé aux grandes fortunes.
Au contraire, il est souvent plus stratégique de consulter un expert tôt, même avec un patrimoine modeste, pour poser des bases solides et faire les bons choix dès le départ. L’accompagnement est adapté à tous les profils, que vous souhaitiez simplement épargner, préparer un achat immobilier, optimiser vos impôts ou anticiper votre retraite.

IIl n’y a pas de « bon moment » unique : un conseiller peut être utile à chaque étape de votre vie financière.
Quelques situations fréquentes :

• Vous souhaitez placer votre épargne de façon plus efficace.

• Vous préparez un achat immobilier ou un investissement locatif.

• Vous cherchez à réduire votre fiscalité.

• Vous commencez à penser à votre retraite ou à la transmission de votre patrimoine.

• Vous traversez un changement de vie (nouvel emploi, mariage, succession…).

En résumé : dès que vous avez un projet ou une question financière importante, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous apporter une vision claire et des solutions adaptées.